土法鍊鋼GOOGLE 試算表紀錄金融資產

基本上這是二張圖的組合，左邊粗体字是主頁的表格。在這個工作表可以看到多數的資訊。而VGK買賣紀錄則是子目錄的工作表。主要是讓主頁讀取資料用。因此子目錄的工作表，每一個標的會有一個獨立的工作表格做紀錄，主要是分析買賣時間及金錢、年化報酬率、累積報酬率。
先建立左邊的項目，項目看個人的需求，不見得每個人一樣 。以下把相關公式列出~

VT下方空格為該標的股數  這個空格可以代入公式   ='VT報酬率'!G4 ' ' 裡頭的VT報酬率 是可以改的 假設你的子目錄工作表名字叫"全球股票" 那你VT報酬率就改為全球。G4當然也可以看 因為G4只是指定你總股數在那一個儲存格。 改為會變成='全球股票'!G4 (公式紅色部份麻煩全輸入)
VT下方第二格為價格~公式代入為=GOOGLEFINANCE(B1,"price")
這裡說明一下，B1是你指定的位置 。B1是VT  他就會去讀這代號的價格  你改VOO他自然就讀VOO價格 。你當然也可以指定不同位置  X1  也行 

再來是股利和，基本上就下頭1月2月~12月的股利加總。圖裡頭可以看到下方有寫1月2月....
公式為=SUM(B14:B25)。B14 ~B25是位置，這部份也是看每個人的設定。

匯率   公式為=GoogleFinance("CURRENCY:USDTWD")。 原則上我目前都只設為1，因為最早有人民幣標的，我會再另外去*上這格的數字，轉為美元去比較。 公式中USDTWD 指的是美金對台幣匯率，你要台幣對美金就順序對調 TWDUSD。如果是人民幣就USDCNY,代號都是可以變的。不過這並不會等同你去銀行換匯率，因為各家不同匯率，但可以算出個大約值。(這一格我目前並沒有代公式 因此設為1) 市值 價格*股數 台幣市值 基本上就上頭市值*美金匯率 假設市值的空格是B6 那台幣市值就是=B6*B5 (B5的公式為=GoogleFinance("CURRENCY:USDTWD") )

  投入成本 再B8的空格上鍵入公式='VT報酬率'!F2  ''裡頭的工作表名字可改成你要的 F2則是你投入成本在該工作表的那一格?
盈/虧 再B9的空格上鍵入 (美元市值-美元投入成本)+今年已配發股利+歷年股利和 以假設的格子來設公式說就是 =(B6-B8)+B4+B12
累積報酬率/年化報酬率 基本上這二個公式還是 ='VT報酬率'!M4 讀取某個工作表的某一格


以上是合併圖的左邊

以下是被讀取的子目錄工作表

這表主要計算單一標的年化報酬率、累積報酬率(不過是土法鍊鋼 也可能中間會有邏輯上及公式上的錯誤 參考就好) 投入金額/現金股息 下方空格需注意的就是現金流入流出，流出有負號 流進為正。

上頭A50空格 輸入=TODAY() 他會跑出今天的日期 這個概念是假設今天賣出的市值會是多少

 年化報酬率公式 請在B51輸入=XIRR(B4:B50,A4:A50) 前面是投入取出現金 後面是日期 拉到那麼多格是因為長期投資可能會一直配息加上買入 其它格子大多是加加減減沒什麼好說了。

當設定好要顯示在主目錄的資料 那就代入之前的公式 ='VT報酬率'!M4讀取某個工作表的某一格 。

至於你要什麼圖顯示在主頁上頭，那就選取範圍讓他顯示 一般來說我主頁會顯示:股債房比例圖、各標的比例、年化報酬、累積報酬、各標的股利、各種類(股、債、房各別加種配息)配息 至於資產曲線又另外搞了一個紀錄的=.= 。

ETF簡易分析SOP

美國BlackRock公司旗下iShares，發行的追踨標普500指數代號Ivv, 成立於2000年5月15日，2019年4月18日淨資產約1760億。總內扣費用為0.04%。每日成交量約400萬股，持有成份股為505家。

前十大持股佔比

行業佔比

投入一萬美元的增長




歷史報酬




基本上簡略的ETF選擇方法(上面有標紅字的):
追踨大盤OR廣範圍的指數ETF→成立的日期、資產、內扣的費用及成交量→查詢前十大持股佔比→各行業的比重→歷史的報酬
簡略的方法大概就以上這些

一般來說美國發行的ETF大多建議是買Vanguard,這家公司的ETF種類其實不能算多，但多數是追踨廣範的指數，也不會有什麼放空、三倍做多還是奇奇怪怪的。而V家的ETF還有個優點，隨著ETF資產規模的增加，會扣除內扣的相關費用。內扣費用因為從淨值去扣除，往往投資人不太計較，因為不是直接向投資人收取，大多計較的是手續用。但以長期的投資來看，單一次的手續費用可能影響還沒有內扣費大。

另外當然還有安碩和道富，安碩本身出很多ETF，想投入不同國家及行業，可以考慮安碩。不過ETF並不一定追踨其大盤，有時是某一種指數而已。有些類似台灣的0050一樣。0050不是追踨大盤指數，而是追踨前50大市值的報酬指數。只是因為很貼近台灣大盤現況罷了。但以交易量資產規模及歷史報酬來說，台灣目前應該沒比台灣50好的。因此當你買的ETF和該國股市表現不一致也別驚訝，因為那根本是不同東西，不然就是發行公司追踨指數功力太差，不然就是高費用造成偏離，完全及採樣複制的不同.....等等

另外看成立時間，主要是建議成立3~5年以上，這樣比較容易看到過往數據。例如標普500三年年化報酬是10%，你買的這檔ETF只有8%.........

至於查詢前十大持股及行業，是怕佔比集中太多在某個公司又行業。當然~所謂的集中要看對比的是什麼?像0050台積和鴻海就佔了三成了，一直被很多人說過於集中。但對比單一個股來說，其實0050算是很分散了。但和投資全世界來比，你當然可以說過度集中。

至於超越光速的超簡單分析法:綠角財經筆記 你直接點集去看就好 ``通常上車後不會有車子壞了，老師自己跑下車的問題。

股票型ETF配息紀錄

2019年3月又到了美股季配息的時刻了，早先都只紀錄股息每單位配發的金額及時間，2019年來一些改變吧!

以下是目前持有的股數及稅後收到的金額
VT  持有406.20737股  因為股息自動投入 買到1.0942股
VTI  持有22股  股息配發11.89元
VOO 持有11股  股息配發11.21元  年初至今報酬率13.93%
VWO 持有148股  股息配發 8.46元
VGK  持有141股  股息配發30.19元
VPL    持有40股   股息配發3.53元    年初至今報酬率7.37%

上頭刻意捉二個報酬率，可以看到配息不等於報酬。殖利率絕對和報酬率是不同的公式，也是不同的東西。

債的部份就不紀錄，因為每個月自己記EXCEL即可，更新在網路上頭要每個月做很煩。被動投資就是躺在那打電動就屌打一堆人了。

股票的比率因為美國券商換成VT及債的配置，因此各ETF就沒很堅持25%了，看的是總合的比例有符合股、債、房即可。

PS:小資族投資   大戶看看別噴偶XD