基本上這是二張圖的組合,左邊粗体字是主頁的表格。在這個工作表可以看到多數的資訊。而VGK買賣紀錄則是子目錄的工作表。主要是讓主頁讀取資料用。因此子目錄的工作表,每一個標的會有一個獨立的工作表格做紀錄,主要是分析
買賣時間及金錢、年化報酬率、累積報酬率。
先建立左邊的項目,項目看個人的需求,不見得每個人一樣 。以下把相關公式列出~
VT
下方空格為該標的
股數 這個空格可以代入公式 =
'VT報酬率'!G4 ' ' 裡頭的VT報酬率 是可以改的 假設你的子目錄工作表名字叫"全球股票" 那你VT報酬率就改為全球。G4當然也可以看 因為G4只是指定你總股數在那一個儲存格。 改為會變成='全球股票'!G4 (公式紅色部份麻煩全輸入)
VT下方第二格為
價格~公式代入為
=GOOGLEFINANCE(B1,"price")
這裡說明一下,B1是你
指定的位置 。B1是VT 他就會去讀這代號的價格 你改VOO他自然就讀VOO價格 。你當然也可以指定不同位置 X1 也行
再來是
股利和,基本上就下頭1月2月~12月的股利加總。圖裡頭可以看到下方有寫1月2月....
公式為
=SUM(B14:B25)。B14 ~B25是位置,這部份也是看每個人的設定。
匯率 公式為
=GoogleFinance("CURRENCY:USDTWD")。 原則上我目前都只設為1,因為最早有人民幣標的,我會再另外去*上這格的數字,轉為美元去比較。 公式中USDTWD 指的是美金對台幣匯率,你要台幣對美金就順序對調 TWDUSD。如果是人民幣就USDCNY,代號都是可以變的。不過這並不會等同你去銀行換匯率,因為各家不同匯率,但可以算出個大約值。(這一格我目前並沒有代公式 因此設為1)
市值 價格*股數
台幣市值 基本上就上頭市值*美金匯率
假設市值的空格是B6 那台幣市值就是=B6*B5 (B5的公式為
=GoogleFinance("CURRENCY:USDTWD") )
投入成本 再B8的空格上鍵入公式
='VT報酬率'!F2 ''裡頭的工作表名字可改成你要的 F2則是你投入成本在該工作表的那一格?
盈/虧 再B9的空格上鍵入 (美元市值-美元投入成本)+今年已配發股利+歷年股利和 以假設的格子來設公式說就是 =
(B6-B8)+B4+B12
累積報酬率/年化報酬率 基本上這二個公式還是
='VT報酬率'!M4 讀取某個工作表的某一格
以上是合併圖的左邊
以下是被讀取的子目錄工作表
這表主要計算單一標的年化報酬率、累積報酬率(不過是土法鍊鋼 也可能中間會有邏輯上及公式上的錯誤 參考就好) 投入金額/現金股息 下方空格需注意的就是現金流入流出,
流出有負號 流進為正。
上頭A50空格 輸入
=TODAY() 他會跑出今天的日期 這個概念是假設今天賣出的市值會是多少
年化報酬率公式 請在B51輸入=XIRR(B4:B50,A4:A50) 前面是投入取出現金 後面是日期 拉到那麼多格是因為長期投資可能會一直配息加上買入 其它格子大多是加加減減沒什麼好說了。
當設定好要顯示在主目錄的資料 那就代入之前的公式 ='VT報酬率'!M4讀取某個工作表的某一格 。
至於你要什麼圖顯示在主頁上頭,那就選取範圍讓他顯示 一般來說我主頁會顯示:股債房比例圖、各標的比例、年化報酬、累積報酬、各標的股利、各種類(股、債、房各別加種配息)配息 至於資產曲線又另外搞了一個紀錄的=.= 。